O que é conciliação integrada ao sistema?

É a conexão do seu ERP ou sistema de gestão às adquirentes via API da Conciliadora. Cada venda enviada pelo sistema é auditada automaticamente: conferimos dados com a adquirente, classificamos o status e enriquecemos a previsão de recebimento sem sair do seu fluxo operacional.

Quais dados o sistema precisa enviar via API?

No mínimo: data da venda, valor bruto, NSU, autorização, bandeira, modalidade, adquirente, meio de pagamento e número de parcelas. Esses campos permitem identificar a transação e iniciar a conciliação com os registros da adquirente.

Quais são os status de conciliação de vendas?

Corretas (match perfeito, sem ação), Divergentes (venda existe nos dois lados com diferenças em data, bandeira, taxas ou valor), Não encontradas (venda no sistema sem correspondência na adquirente) e Não enviadas pelo sistema (venda na adquirente sem registro no ERP).

O que é enriquecimento de dados na conciliação?

Após a conciliação, a Conciliadora devolve ao seu sistema informações confirmadas pela adquirente: data exata de depósito, valor líquido após MDR, domicílio bancário e dados validados da transação (bandeira, modalidade, NSU e autorização).

Como corrigir divergências e fechar o caixa?

Ajuste no ERP os lançamentos divergentes, inclua vendas não registradas e investigue imediatamente as não encontradas. Depois reenvie os dados corrigidos via API para revalidação — repita até a previsão de recebimento estar 100% aprovada.

Quais campos chave a Conciliadora usa para identificar vendas?

NSU, autorização, TID e outros IDs confiáveis do seu sistema, sempre em conjunto com a data da venda. Sem match perfeito nos campos chave, a conciliação não é iniciada e a venda é classificada como Não Encontrada.

Quais meios de pagamento são suportados na integração?

POS, TEF, e-commerce, PIX, link de pagamento, split de pagamento e outros meios configurados na parametrização. A regra de comparação é definida por adquirente e modalidade do seu contrato.

Sistemas de automação

Conciliação Integrada ao Sistema

Conectamos seu sistema de gestão às adquirentes e realizamos a conciliação automática — auditando cada venda, identificando divergências e enriquecendo seus dados com informações precisas de pagamento.

Envio de dados para a Conciliadora via API

Seu sistema de gestão envia as vendas para a plataforma da Conciliadora via API. Cada venda registrada no seu ERP é transmitida com os dados necessários para iniciar o processo.

Data da vendaValor brutoNSUAutorizaçãoBandeiraModalidadeAdquirenteMeio de pagamentoNº parcelas

Exemplo de payload — API Conciliadora

{
  "venda": {
    "data": "2024-04-01",
    "valor_bruto": 150.00,
    "nsu": "123456",
    "autorizacao": "789012",
    "bandeira": "VISA",
    "modalidade": "CREDITO",
    "parcelas": 3,
    "adquirente": "CIELO",
    "meio_pagamento": "POS"
  }
}

Documentação completa da API: doc.conciliadora.com.br — exemplos, parâmetros, autenticação e guia de integração passo a passo.

Status da conciliação — como apresentamos os resultados

Após receber os dados do seu sistema e das adquirentes, comparamos cada informação e atribuímos um status claro a cada venda.

Corretas

Todos os dados conferem perfeitamente. Venda auditada, aprovada e incluída na previsão de recebimento. Nenhuma ação necessária.

Divergentes

A venda existe nos dois lados, mas com diferenças. Divergências mais frequentes:

•Data de pagamento — impacta diretamente o fluxo de caixa.
•Bandeira — afeta as taxas aplicadas.
•Modalidade — altera prazos e taxas.
•Taxas — pode indicar cobrança indevida.
•Valor líquido — requer revisão imediata.

Não encontradas

Venda no seu sistema, mas não localizada na adquirente. Pode indicar erro no processamento, falha na maquineta ou, em casos graves, fraude.

Atenção imediata. Possível troca de equipamento ou fraude.

Não enviadas pelo sistema

Venda existe na adquirente, mas não foi registrada no seu sistema. Pode indicar falha no lançamento ou terminal não integrado.

Precisa ser registrada manualmente para fechar o caixa corretamente.

Enriquecimento de dados — o que a Conciliadora acrescenta

Após a conciliação, cada venda recebe dados precisos vindos diretamente das adquirentes — informações que seu sistema sozinho não consegue obter.

Previsão correta de pagamento

A data exata do depósito, conforme a adquirente — considerando prazos, parcelamentos e antecipações.

Valor líquido a receber

Valor exato após taxas MDR e descontos — confirmado pela adquirente, não apenas estimado.

Domicílio bancário

Banco, agência e conta onde o valor será depositado — registrado pela adquirente para cada modalidade.

Dados completos da transação

Bandeira confirmada, modalidade correta, autorização e NSU validados — rastreabilidade total.

Corrigindo as divergências e incluindo essas informações no seu sistema, você passa a ter a previsão de pagamento correta e confirmada pelos seus meios de pagamento — que te devem, e agora você sabe exatamente o quê, quando e onde.

Corrija, complete e feche o caixa com precisão

Com o resultado em mãos, você tem visibilidade total sobre o que precisa ser ajustado para garantir um fechamento de caixa perfeito em cartão e PIX.

Corrija os lançamentos divergentes

Atualize datas, valores, bandeiras ou modalidades incorretos no seu sistema — alinhando com o que a adquirente processou.

Inclua as vendas não registradas

Lance no seu sistema as vendas que existem na adquirente mas não foram registradas — completando o caixa sem lacunas.

Investigue as não encontradas

Vendas no sistema sem correspondência na adquirente configuram erro grave ou possível fraude. Aja imediatamente.

Feche o caixa com confiança

Com todas as vendas auditadas e corrigidas, o fechamento em cartão e PIX passa a ser preciso, rastreável e sem surpresas.

Vendas não encontradas merecem atenção especial — podem indicar erro de processamento, falha no terminal ou fraude, como troca de maquineta por equipamento de terceiros.

Reenvie e revalide quantas vezes precisar

Após corrigir os dados no seu sistema, reenvie as vendas para a Conciliadora para revalidação. Repita até que sua previsão esteja 100% correta.

Concilia

Identificamos divergências

Corrige

Você ajusta no sistema

Reenvia

Dados corrigidos voltam

Revalida

Verificamos novamente

Aprovado

Previsão confirmada

O reenvio pode ser feito por lote (um período inteiro) ou por venda individual — total flexibilidade para corrigir pontualmente ou em massa.

Tudo preparado para as próximas etapas

Com a conciliação concluída, seu sistema está estruturado para receber automaticamente os pagamentos. Daqui em diante, a Conciliadora trabalha por você.

Baixa automática das vendas

Quando os pagamentos chegarem na Etapa 2, as vendas serão baixadas automaticamente no seu sistema.

Débitos já identificados

Aluguel de POS, cobranças de TEF e outros débitos já estão capturados e associados ao contas a receber.

Sinalização bancária prévia

Muitos pagamentos chegam pré-sinalizados como conciliados no banco — graças ao cruzamento feito nesta etapa.

100% automático daqui em diante

As Etapas 2 e 3 são realizadas inteiramente pela Conciliadora — sem nenhuma ação manual necessária.

É matemágica Conciliadora! Depois desta etapa, a Conciliadora trabalha por você. Pagamentos auditados, depósitos confirmados e tudo registrado automaticamente — do pagamento à conta bancária.

Parametrização avançada — como a Conciliadora analisa cada venda

A parametrização define quais campos serão usados como chave de identificação da transação e quais serão usados como campos de comparação. Essa distinção é o coração do processo de conciliação.

Como funciona na prática

Ao receber os dados do sistema do cliente, a Conciliadora analisa os campos disponíveis e inicia o processo em duas fases: primeiro a identificação da transação, depois a comparação dos dados.

Fase 1 — Campos Chave: identificação da transação

Match obrigatório

Os campos chave são os identificadores únicos da transação. Para que a conciliação de uma venda seja iniciada, é necessário que esses campos encontrem correspondência exata entre o sistema do cliente e os dados da adquirente — o chamado match perfeito.

Campo Chave	Descrição	Relevância
NSU	Número Sequencial Único — gerado pela maquineta no momento da transação	Primário
Autorização	Código de autorização emitido pela bandeira	Primário
TID	Terminal ID — identificador do terminal de pagamento	Primário
IDs confiáveis	Outros identificadores únicos disponíveis no sistema do cliente (IDs internos, tokens etc.)	Primário
Data da venda	Data em que a transação foi realizada — sempre utilizada em conjunto com os campos acima	Obrigatório

Se o match não ocorrer nos campos chave, a transação é classificada imediatamente como Não Encontrada — independentemente de qualquer outro dado. Não há conciliação parcial nesta fase.

Fase 2 — Campos de Comparação: auditoria dos dados

Após o match

Com o match confirmado, a Conciliadora compara os dados financeiros e operacionais da venda entre o sistema do cliente e a adquirente. Qualquer diferença nestes campos gera o status Divergente.

Campo de Comparação	O que é auditado	Impacto
Data prevista de recebimento	A data esperada de depósito está correta?	Fluxo de caixa
Valor líquido	O valor após taxas bate com o informado pela adquirente?	Financeiro
Taxas (MDR)	As taxas cobradas correspondem ao contrato?	Auditoria
Bandeira	A bandeira processada é a mesma registrada no sistema?	Tarifação
Modalidade	Crédito, débito ou PIX — está correto?	Prazo/Taxa

Resultado final da parametrização

Correto

Match perfeito nos campos chave e todos os campos de comparação conferem. Venda aprovada e incluída na previsão de recebimento.

Divergente

Match nos campos chave confirmado, mas ao menos um campo de comparação apresenta diferença. Requer correção no sistema.

Não Encontrado

Os campos chave não encontraram correspondência na adquirente. A conciliação não é iniciada. Pode indicar erro de processamento, falha no terminal ou fraude. Atenção imediata necessária.

Meios de pagamento suportados:

POSTEFE-commercePIXLink de pagamentoSplit de pagamento+ outros

A parametrização é configurada individualmente para cada cliente com base nos dados disponíveis no seu sistema — garantindo máxima precisão no match e confiabilidade total nos resultados.

Perguntas frequentes

Respostas diretas sobre integração via API, status de conciliação, enriquecimento de dados e fechamento de caixa no seu ERP.

Vamos melhorar sua gestão financeira?

Junte-se a milhares de empresas que já escolheram nossa solução para conciliar suas vendas e gerar economia.